Как «Тинькофф банк» заморозил мои деньги и предложил ехать за ними в Москву

Ограничения коснулись даже счетов физлица и процентов по кредитке.

Обновлено в 19:16: добавлен комментарий пресс-службы «Тинькофф банка». В банке рассказали, что не блокировали счета по 115-ФЗ «О противодействии отмывания доходов», а ограничили доступ к интернет-банку из-за возможного мошенничества. Компания планирует подать на автора в суд.

Я был клиентом «Тинькофф банка» с мая 2016 года. Своё знакомство с банком я начал с открытия кредитной карты. Мне всё нравилось: банк работал быстро и без очередей. Поэтому я рекомендовал его всем друзьям и знакомым — мне самому искренне нравилось обслуживание.

Конечно, я встречал много отзывов от друзей и в интернете, из серии: «да у них даже филиалов нет, где потом концы искать», «да у него только пельмени да пивнуха была — развод» , «такие банки скоро по санации пойдут». В общем я был впечатлён их банковским обслуживанием и не замечал ничего. Как оказалось зря.

Потом я сначала взял один кредит и без просрочек погасил его (за всю мою историю не было не единой просрочки, всё было вовремя.) Потом я подключил «Тинькофф инвестиции», а затем даже приобрёл у них страховку. С точки зрения банка — я идеальный клиент, использующий продукты по максимуму.

В 2016 году я решил заниматься бизнесом и открыл расчётный счёт индивидуального предпринимателя в «Тинькофф банке». Обороты были небольшие: за год чуть больше 300 тысяч рублей. Все отчёты сдавал в налоговую, вёл белую финансовую активность. Платежи приходили от крупных эквайрингов («Яндекс.Касса», PayPal и другие), проблем тоже нет.

В 2017 году деятельность по ИП приостановил, но исправно платил за обслуживание счета, и не переставал пользоваться естественно личным счетом в Тинькофф как основным. Все расходы были на нём.

В 2018 я возобновил предпринимательскую деятельность с сентября по ноябрь — оборот был так же небольшой, около 500 тысяч рублей. Но уже от эквайринга «Тинькофф». Им даже известно происхождение средств, так как это их же способ оплаты.

7 Ноября 2018 года мой счет ИП заблокировали до 14 Ноября и объяснили это выборочной проверкой от Службы безопасности. Никаких документов не попросили: ни по транзакциям, ни по выводам на мою личную карту «Тинькофф» — ничего.

15 ноября я позвонил в банк узнать, в чём проблема, потому что поставщикам нужно платить, а деньги заморожены. Меня попросили подождать до 17 ноября. Я позвонил в назначенную дату, а потом ещё множество раз, но не получил ответов.

5 Декабря, «Тинькофф банк» заблокировал все счета и карты на физлицо. За 10 минут в блок ушли кредитная, дебетовая и мульти-валютные карты с балансом с просьбой перезвонить в банк. При звонке сразу же после блокировке узнаю, что нарушил правила банковского обслуживания.

В пунктах 4.5 и 4.9, говорится, что счёт заблокирован из-за подозрений в пособничестве терроризму и отмыванию денег. На вопрос «как снять остатки?» мне предложили прилететь в Москву. Но дело в том, что я живу за 3800 км от столицы.

В банке мне не ответили, где именно в договоре пункт о личном визите Москвы. Это такой у вас способ рэкета? Я понимаю, что это возможно 115-ФЗ или вам ЦБ это навязывает, но вы так хороните всех своих клиентов. Все люди уйдут в серую.

Как мне теперь быть? Ответа получить не могу, на почте никто не отвечает. Это первые звонки о распаде банка, по всей видимости. На все сообщения и звонки вот эта отписка. По кредитной карте прекращен грейс-период и активирован наивысшей процент по кредиту. Как будто я с неё нал снял. Все мили неактивны, которые я копил на поездку с семьей. Оборот средств по личным всем картам суммарно не превышал 900 тысяч рублей за 3 месяца в сумме. За что такое отношение?

Люди, бегите из этого банка, пока с вами не случилось подобное. Клешнями с одного из сотрудников удалось вытащить, что мне надо иметь при себе что бы ехать в Москву. Обоснование по каждой транзакции за 3 месяца. Как я смогу объяснить, что я в кино ходил, или кушать покупал. Или маме в долг перевел 160 тысяч рублей, как я это объясню, я даже чеки не хранил. Как ? Да никак.

На это и ставка, под то, что все деньги теперь у них и они так закрывают свои дыры в бюджете на пару с ЦБ при нефтяном профиците бюджета РФ у нас и НДС 20% и пенсии в гробу. Так РФ и банки отбирают у народа доходы. Зная, что те ничего не смогут подтвердить.

Я не занимаюсь обналом и так далее, у меня честный бизнес по «умным» домам, доходы с ИП в их же банке. Я могу дать справки, но они даже не попросили, просят те с магазинов или с кино по которым я точно не дам по физ лицу.

Какие справки на бумажном носителе? Я хочу предостеречь всех, кто смотрит эти положительный отзывы и прочие на других сайтах. Всё это выкупает отдел маркетинга банка. Этот банк по щелчку пальцев заберёт деньги и вы ничего не докажете.

По ИП даже ответ не дали, всё проверка идет, а потом, судя по всему предложат за 15% вывести деньги или так же прилетать в Москву. Сейчас готовлю иск в суд, подключаю своих сотрудников службы безопасности и сделаю всё, чтобы в СМИ и соцсетях это набирало больше оборотов. Я прошу предоставить конкретные причины блокировки и ИП и счетов, не надо ссылаться на пункты, я и так их знаю. Что послужило ссылкой на них?! Cкрины из переписок:

На все операции им надо, их за 3 месяца более 300 было, я как опишу зачем сигареты покупал или в кино ходил ! А почта их не отвечает и по телефону тоже самое. Отличный банк!

#истории #банки