Клиент «Тинькофф банка» рассказал о краже 5,3 млн рублей со счёта юрлица. В банке считают, что он мог сделать это сам Статьи редакции

По версии организации, клиент мог легализовать средства через фирму-однодневку.

9 октября пользователь Фейсбука Михаил Жуховицкий рассказал о краже 5,3 миллиона рублей рублей из «Тинькофф банка». По словам мужчины, неизвестные похитили деньги со счёта юрлица его друга с помощью подложных документов, которые принял банк.

Жуховицкий обвинил сотрудников банка в сговоре с преступниками, но в «Тинькофф» считают, что всё было иначе. По версии компании, клиент вёл фирму-однодневку и сам хотел вывести деньги таким способом.

Жуховицкий рассказал, что в общей сложности похитили 5 миллионов 314 тысяч 811 рублей. Он утверждает, что его друг получил деньги от клиентов и спустя три дня заметил, что они пропали со счёта. В выписке значилось, что их перевели двум физлицам — Романову Максиму Николаевичу и Коноваловой Людмиле Юрьевне.

После этого друг Жуховицкого поехал в единственное физическое отделение «Тинькофф банка» на Волоколамском шоссе. Там рассказали, что перевод провели на основании «Удостоверения комитета по трудовым спорам».

По версии Жуховицкого, банкам запретили принимать удостоверения КТС несколько лет назад, поэтому их не обрабатывает «ни один вменяемый банк». Однако «Тинькофф» принял и перечислил деньги физлицам на основании документов, якобы не проверяя, числятся ли они сотрудниками.

Жуковицкий отметил, что «Тинькофф» отказался предоставлять клиенту документы, по которым провели перевод, и предложил ему обратиться в полицию. Друг Жуховицкого написал заявление в полицию. Сотрудники МВД, которым также не выдали документы в «Тинькоффе», поехали в Райффайзенбанк, где открыты счета у получивших деньги физлиц.

По словам Жуховицкого, «Тинькофф» принял «нарисованные бумажки», в которых не было логики юридической силы. Мужчина отметил, что по всем вопросам менеджер банка отправляла пострадавшего и полицию в колл-центр или онлайн-чат.

Жуховицкий обвинил банковских сотрудников в сговоре с преступниками и предположил, что таких случаев может быть больше. Он уточнил, что после вывода денег банк заблокировал счёт друга — и тот оказался «в коматозе». К истории Жуховицкий приложил скриншоты заявления в полицию, выписки, платёжки и фотографию мужчины, обналичившего перевод.

Через несколько часов после публикации Жуховицкого «Тинькофф банк» рассказал свою версию произошедшего. В компании пояснили, что в описанной истории «слишком много несостыковок», а все данные полиции предоставили 27 сентября.

Согласно публикации «Тинькофф банка», клиенту открыли счёт 7 сентября, а уже 12 сентября на счёт фирмы поступило 5,5 миллиона рублей за строительные работы. По данным банка, из-за «сомнительных» контрагентов финансовый мониторинг устроил проверку и запросил у клиента подтверждающие документы.

Как отметили в «Тинькофф», компания имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором. Например, одним из показателей стало то, что в виде основной деятельности у организации была указана категория «деятельность рекламных агентств». При этом 5,5 миллиона рублей компания получила за укладку бордюрного камня.

В банке также рассказали, что после получения запроса на предоставление документов клиент начал расспрашивать в чате о выводе средств с помощью удостоверений КТС. Для доказательства компания предоставила скриншоты переписки.

Как пояснили в «Тинькофф», удостоверения КТС могут получить сотрудники любой компании от Комитета по трудовым спорам, если им не платят зарплату или премии. По закону, банк обязан удовлетворить такие удостоверения (пункт 4 статьи 12 закона 229-ФЗ).

В «Тинькофф банке» подчеркнули, что клиент спрашивал в чате о выплатах для «работников», хотя, судя по заявлению в полицию, был единственным в штате. При этом до проведения перевода банк позвонил гендиректору на контактный номер, указанный при открытии счёта. Он подтвердил исполнение двух КТС из четырёх, назвав ФИО сотрудников-получателей и точные суммы в удостоверениях.

После ответа «Тинькофф банка» оригинальная запись пропала из Фейсбука Жуховицкого. Однако спустя некоторое время он опубликовал её полную копию с пояснением, что на первую публикацию «пошла информационная атака», а ко всем скопировавшим текст ресурсам «готовится иск».

Он также ответил на комментарий «Тинькофф банка», заявив, что на записи звонка не слышно голоса гендиректора. По его словам, переписку в чате вели с устройства с «другим IP и IMEI», а изменения в категорию основной деятельности ОКВЭД просто не успели внести.

Жуховицкий не исключил возможности суда с банком. Однако, по его словам, на подачу в арбитражный суд, первую инстанцию, апелляцию и исполнительное производство уйдёт минимум год времени и 200 тысяч рублей, «а жизнь человека сломана уже здесь и сейчас».

В «Тинькофф банке» отметили, что готовы сотрудничать для выяснения всех деталей лично с генеральным директором ООО «Пегас». В банке также рассказали о тесной работе по делу с полицией и пообещали держать в курсе ситуации.

#банки #деньги